投資日誌① インデックス投資(オルカン)に全力で入金してみた！

こんにちは、アラフォー太郎です。いつも記事を読んでいただきありがとうございます。

このブログでは、悩み多きサラリーマンが死ぬまでにやりたいことに関する情報を紹介しております。アラフォー世代の方もそうでない方も楽しんでいただけましたら嬉しいです。

今回の記事では、2025年から始めたインデック投資の記録を書かせていただきます。これから投資を始めたいと思っている方、既に投資を始めている方にも楽しんでもらえる記事だと思いますので、最後まで読んでいただけたら嬉しいです。皆さまに参考になる点があれば幸いです。

私の積み立て方針

今後も継続して【投資日誌】を発信していきたいと思っていますので、私の具体的な積み立て方針を以下の通り共有しておきます。

ほぼほぼオルカン一択で多少リスクはありますが、生活防衛資金を確保しつつ、無理のない範囲で継続し、安定して世界経済成長の恩恵を享受する為のポートフォリオです。年率5〜7%のリターンが得られたらと皮算用しています。

投資を始めたきっかけやインデックス投資の魅力に関する記事も書いておりますので、こちらの記事も是非お読みいただけましたら嬉しいです。皆さまの参考になる情報があれば幸いです。

またこちらの記事ではインデックス投資の名著「お金は寝かせて増やしなさい」の書籍紹介をしております。合わせて読んでいただけたら有難いです。

2025年1月末から投資をスタートしましたので、現在までの資産価格の推移を以下の通り共有します。

2025年3月末現在、2ヶ月経過した時点での入金額は80万円(成長投資枠60万円、積み立て投資枠20万円)です。評価額は78万円と含み損が▲2万円出ています。

トランプ関税の影響で米国株が下がっており、S&P500も調整局面を迎えるなど、オルカンの構成比率の60％を占める米国株の不調が上記の含み損に繋がっています。

具体的な積み立て方針については上述の通りですが、ドルコスト平均法で毎月30万円を積み立てているので、2〜3月は株式相場が下落基調でしたが、年初一括投資をした場合よりは含み損は少なく済んでいます。

これまでの入金実績(取得価額)は以下の通りです。1月末に投資を開始してから2ヶ月間はコツコツと定額を積み立てています。冒頭にお伝えした通り、月間の積立額は30万円で、新NISAの枠を上限まで活用する予定です。

今後の方針ですが、月間30万円の積み立ては淡々と継続していきます。加えて、足下のトランプ関税による米国株式相場の状況を見ながら、保有している現金を追加投資する予定です。

妻の新NISA枠も活用するので、少なくとも贈与税の範囲内である110万円はこのタイミングで追加しようと思っています。下落幅次第では更に追加で入れますが、あくまで米国の景気後退がどの程度現実味を帯びてくるかですね。

今後も投資の記録に関して、月に一回程度、定期的に更新していくつもりですので、ご興味のある方は是非継続してお読みいただけましたら幸いです。

最後に、投資は自己責任で行うものです。私の記事を参考にしていただけたら嬉しいですが、ご自身でしっかり調べ、納得した上で、ご自身の投資行動を決定してくださいますようお願いいたします。

過去の記事を含めてお問い合わせ、コメントなどございましたらお気軽にお寄せいただけましたら幸いです。

それでは。