投資日誌③ インデックス投資継続 5月は含み益拡大の回復基調

こんにちは、アラフォー太郎です。いつも記事を読んでいただきありがとうございます。

このブログでは、悩み多きサラリーマンが死ぬまでにやりたいことに関する情報を紹介しております。アラフォー世代の方もそうでない方も楽しんでいただけましたら嬉しいです。

今回の記事では、毎月の投資実績の記録を共有させていただきます。2025年1月末から投資を開始しました。5月も相変わらずトランプ大統領の一言一言に何度も相場が動かされましたね。結果的に4月に暴落した株価もだいぶ回復してきました。もちろん一度たりとも売っていません。鬼ホールドのおかげで資産も少しずつ増えてきました。

基本方針であるインデックス投資は継続しながら、4月は高配当銘柄の買付をしましたが、5月は回復基調だったので、無理して高配当株は購入せず、オルカンのみを対象に淡々と買い足しました。

今回もいつも通り投資実績を共有させていただきます。これから投資を始めたいと思っている方、既に投資を始めている方にも楽しんでもらえる記事だと思いますので、最後まで読んでいただけたら嬉しいです。

今回も皆さまに参考になる点があれば幸いです。

PR/広告：おすすめ証券口座（SBI証券）

投資を始めるにあたって絶対必要なのが証券口座です。色々調べた結果、私はSBI証券を選択しました。これから証券口座を開く方にも是非おすすめしたいので、私がSBI証券を選んだ理由について以下の通りご紹介します。

• 口座開設者数がダントツ多い
  • 利用者の多さによる信頼感が圧倒的。2025年4月現在で口座開設数が13百万件を超えており、これだけ多くの人が利用しているのは信頼の証です。
• 投資信託の取扱い商品が多い
  • 証券会社の中で取扱い商品数が多いのがSBI証券です。新たなファンドが生まれた際にもいち早く取扱いを始めてくれることが予想されるので、SBI証券の口座を持っていれば投資機会を逃さずに済むというのは大きなメリットです。
• 取引手数料が圧倒的に安い
  • 基本的に国内株式の売買（現物・信用）における取引手数料が完全に無料です。取引手数料を気にせず売買できるのは、余計なコストを考えずに済み、こちらも大きなメリットだと思います。
• 投資信託のクレジットカード積立が可能
  • 私は毎月積み立て投資をしていますが、クレジットカードでの積み立てが可能です。わざわざ証券口座に入金する必要が無いのでとても便利です。三井住友カードと併用することでカード利用金額に応じて、Vポイントが3％貯まります。
• 積み立て投資専用のアプリがある
  • ライバル証券会社である楽天証券には無い魅力の一つとして、積み立て投資専用のアプリ（SBI証券 かんたん積立）が有り、日々の評価額の推移やポートフォリオの確認が簡単にできます。私はインデックス投資の最新の評価額のチェックに毎日活用しています。

上記の理由から証券口座に関しては圧倒的にSBI証券がおすすめです。これから証券口座を開きたいという方や、証券口座は持っているけど最適な口座を開設したいという方には、SBI証券を検討いただきたいです。以下口座開設の為のリンクをご用意していますので、是非ご活用ください。

私の積み立て方針

今後も【投資日誌】を定期発信していきます。現在の私の具体的な投資方針を以下の通り共有しておきます。基本的にはオルカンに全力投資ですが、合わせて高配当株投資で将来の自分年金を構築していきます。

• 新NISAつみたて投資枠：10万円
  • 投資先： eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
• 新NISA成長投資枠：金額制限は設けず(新NISA 2025年分は全額消化完了)
  • 投資先： 基本はeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、日本高配当株式
• 妻のNISA枠：金額制限は設けず
  • 投資先： 基本はeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、妻の判断次第
• 特定口座：金額制限は設けず
  • 投資先： eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、日本高配当株式

今回は投資日誌③をお送りしていますが、2025年3月末時点の実績を記録した投資日誌①、2025年4月末時点の投資日誌②は以下の記事にまとめていますので、こちらも是非お読み下さい。

投資を始めたきっかけやインデックス投資の魅力に関する記事も書いております。皆さまの投資握力(鬼ホールド力)を高める等、参考になる情報がたくさん詰まっていると思いますので、こちらの記事も是非お読み下さい。

また以下の記事ではお金にまつわる名著をご紹介しています。記事を読んでいただければ、投資に関してはもちろん、お金との付き合い方を改めて考える良いきっかけになると思いますので、合わせてチェックしてもらえれば嬉しいです。一緒に投資へのモチベーションもアップさせていきましょう。

投資の記録　2025年5月末時点（開始から4ヶ月）

2025年1月末に投資をスタートしてから、現在までの入金額や資産価格の推移を以下の通り共有します。

2025年5月末現在、4ヶ月経過した時点での入金額は392万円(オルカン189万円、高配当株203万円)です。評価額は430万円と含み益は+38万円(オルカン+12万円、高配当株+26万円)という状況です。上記グラフは妻の口座分の金額は含まれておりません。

主に4月の暴落時に買付した高配当株が値を戻してきたことにより含み益が増えた格好です。オルカンも4月は大分含み損が膨らみましたが、5月末の時点ではかなり戻ってきましたね。

5月は順当な回復相場でしたので、4月のような思い切った買い増しはせずに淡々とオルカンを10万円分買い増して終わりました。6月以降も米国の関税政策を中心に、不透明な状況が継続しているので、ドルコスト平均法でのつみたて投資を続けていきます。

5月単月の入金実績(取得価額)

5月単月の入金実績(取得価額)は以下の通りです。今月はオルカン(インデックス投資)の10万円分だけです。

日付	投資銘柄	入金額(円)	取得価額(円)	数量(口数)
2025/5/8	オルカン	100,000	25,063	39,900

今後の方針

引き続きトランプ大統領の発言や相互関税関連の通商交渉次第では、相場の上がったり下がったりが続く可能性が高いです。トランプ関税の動向次第ですが、もうちょっと入金額を上げたいと思っています。

直近の米国経済指標、雇用統計(非農業部門雇用者数)は強い結果になっており、米国経済の底堅さを示して円安への揺り戻しもありました。米国株式もS&P500は6,000ptを回復しています。

一方で、インフレの高止まりや債務拡大への懸念から、米国景気が減速トレンドとなり、リセッションを迎える可能性もあろうかと思います。加えて日米の関税交渉もまとまっておらず難航しているという状況から、日本株に関しても下振れリスクが大いに有ろうと思います。

現状、追加投資の為の余裕資金（種銭）を残しているので、どのタイミングで投入するかをよく見定めたいと思っています。まだまだ投資初期段階。米国景気のリセッションはむしろウェルカムです。

いずれにしても現状保有資産に関しては長期で運用することを前提として、暴落時に狼狽売りすることなく、淡々と入金額を増やしていきつつ、逆に余分に買い増すという心構えと余裕資金を維持したいと思います。

今後も投資の記録に関して、月に一回程度、定期的に更新していくつもりですので、ご興味のある方は是非継続してお読みいただけましたら幸いです。

最後に、投資は自己責任で行うものです。私の記事を参考にしていただけたら嬉しいですが、ご自身でしっかり調べ、納得した上で、ご自身の投資行動を決定してくださいますようお願いいたします。

過去の記事を含めてお問い合わせ、コメントなどございましたらお気軽にお寄せいただけましたら幸いです。

それでは。